Центральные банки (ЦБ) в странах Запада имеют 4 основные миссии:
1) проводят монопольную эмиссию денежных знаков;
2) являются банкирами правительства;
3) проводят банковский надзор и регулируют денежно-кредитные вопросы государства.
4) являются главным банком в стране.
В некоторых странах, кроме эмиссии банкнот, ЦБ занимается эмиссией монет, однако чеканит их обычно казначейство. В промышленно-развитых государствах банкноты занимают незначительную часть всей денежной массы, поэтому функция монопольной эмиссии банкнот ЦБ несколько занижена, хотя следует заметить, что она необходима для расчетов в розничной торговле и поддержания ликвидности в кредитной системе. Чем больше доля обращения наличных, тем важнее функция эмиссии банкнот.
ЦБ не взаимодействует с населением и предпринимателями. Его клиенты – коммерческие банки, которые являются как бы посредниками между центральным банком и экономикой. При этом ЦБ хранит свободные кассовые резервы коммерческих банков помещенных в
банковские сейфы и является их кредитором. Однако деньги ЦБ выдает по более высокой процентной ставке, чем рыночная, поэтому коммерческие банки пользуются его кредитами в редких случаях.
В частых случаях дефицита государственного бюджета возрастает роль ЦБ в управлении государственным долгом и кредитовании государства. ЦБ занимается размещением и погашением займов, проведением консолидации и конверсии. Управляя государственным долгом, ЦБ может покупать или продавать государственные обязательства, таким образом, воздействуя на их стоимость и доходность, изменять условия продажи, различными методами повышать для инвесторов привлекательность покупки государственных займов.
ЦБ от имен правительства страны осуществляет регулирование резервов золота и иностранной валюты. Ко всему прочему, он занимается хранением золотовалютных резервов страны. ЦБ регулирует платежный баланс, международные расчеты, принимает участие в операциях золота и ссудных капиталов на мировом рынке.
Свои функции ЦБ проводит при помощи банковских операций – активных и пассивных. К первым относятся операции размещения банковских ресурсов, а ко вторым операции, образующие банковские ресурсы.
